你被税务局盯上了！账户出现这几个操作, 银行就会上报

轩轩海外华人站 2023-04-13

打击税务欺诈已经是政府工作的重点之一。地下经济仍然是税务局头疼的问题，该部门设立了各种机制试图遏制偷税漏税的行为。最近，税务局还限制了某些业务的现金支付。具体来说，公司和个人的现金支付限额从2500欧元减少到1000欧元。不遵守这一规则将被视为严重行政违法行为，被处于所进行的交易价值25%的处罚。

在检测这种类型的欺诈行为时，银行成为了其中的一个关键角色，负责将以下5种类型的行为上报给税务局。不过，合理的资金流动并不会受到惩罚，这只是一种控制方法，以查明这种收入是否代表必须向税务机关申报的资本收益。

- 使用500欧元纸币的收入

虽然这一数额并没有超过限额，但只要在银行存入500欧元的钞票，这一资金流动就会被通报给税务局。存款人必须清楚其来源，以证明流动的合理性。

- 3000欧元以上的存款

税务局会对3000欧元及以上的存款、转账和现金提取进行调查，如果被发现是不合理的储蓄受益人可能要支付罚款。

- 超过1万欧元的交易

银行会将这种类型的交易汇报给税务局。

- 经常性收入

银行必须上报这种类型的收入，无论其金额是否超过3000欧元。

- 交易

所有金额超过6000欧元的信贷和1000欧元以上的交易都必须向税务局报告，包括现金流动和银行转账。